Financial Intelligence Unit kan per 1 juli verzoeken om betalingen vijf dagen op te schorten

In dit artikel:

De Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU) krijgt vanaf 1 juli 2026 de bevoegdheid om verdachte financiële transacties tijdelijk stil te zetten. De dienst kan banken, maar ook crypto- en betaaldienstverleners, vragen een betaling maximaal vijf werkdagen op te schorten als die mogelijk verband houdt met witwassen, een onderliggend misdrijf of terrorismefinanciering. Doet de FIU dit namens een buitenlandse zusterorganisatie, dan mag de opschorting tot tien werkdagen duren.

De maatregel moet de FIU meer tijd geven om ongebruikelijke transacties te analyseren voordat geld verdwijnt. Als een betaling na afloop van die termijn niet verder wordt vastgehouden door justitie, moet het bedrag weer vrijkomen. Is de verdachte transactie al uitgevoerd, dan kan het geld alsnog worden geblokkeerd. Volgens de FIU sluit Nederland met deze stap aan bij andere landen, waar zo’n opschortingsbevoegdheid al langer bestaat, en wordt de internationale samenwerking tegen financieel-economische criminaliteit sterker.